Kampen mot hvitvasking krever at vi løfter blikket fra hver vår silo og samarbeider mer effektivt. I dag gjør banker, forsikringsselskaper, revisorer og regnskapsførere mye av det samme arbeidet – og ofte med begrenset innsikt i hverandres funn. Det er både ressurskrevende og lite treffsikkert.
– Vi sitter på enorme mengder regnskapsdata som kan brukes langt mer systematisk til å avdekke økonomisk kriminalitet. Nøkkelen er å dele og gjenbruke informasjon, sier Randulf Bakken, kvalitetsdirektør i Azets.
Gjenbruk av risikovurderinger
I dagens praksis må hver aktør gjøre egne kontroller og risikovurderinger, selv om mye av informasjonen er identisk. Bakken mener vi bør etablere modeller der risikoklassifisering kan deles og gjenbrukes.
– Det frigjør tid, reduserer kostnader og gjør det mulig for oss å fokusere på det som virkelig teller – å oppdage uvanlige transaksjoner og mønstre som kan indikere hvitvasking.
Mange regnskapssystemer mangler åpne API-er og gode analyseverktøy. Det gjør det vanskelig å hente ut og sammenstille data på tvers av kunder og bransjer.
– Vi bør ha en mer strukturert informasjonsflyt mellom tilsynsmyndigheter og bransjen. Det vil gi bedre treffsikkerhet og redusere dobbeltarbeid.
– Vi bør ha en mer strukturert informasjonsflyt mellom tilsynsmyndigheter og bransjen. Det vil gi bedre treffsikkerhet og redusere dobbeltarbeid.
Kompetanse er en nøkkelfaktor
Azets har ti medarbeidere som jobber fulltid med antihvitvaskingsarbeid, i tillegg til at alle ansatte gjennomfører obligatoriske kurs. Bakken erkjenner at ikke alle aktører har samme kapasitet.
– Nettopp derfor er det viktig å dele kunnskap og verktøy. Vi må løfte hele bransjen, ikke bare enkeltaktører.
En helhetlig strategi
Bakken oppsummerer at kampen mot hvitvasking ikke kan vinnes med dagens fragmenterte systemer.
– Vi må tenke helhetlig: dele risikovurderinger, utvikle bedre teknologi, involvere systemleverandører og styrke dialogen med tilsynsmyndighetene. Dette er ikke bare en teknisk utfordring – det er et samfunnsansvar vi alle deler.